投資信託基準価額とは何か
投資信託の基準価額とはいうのは、株でいうと株価にあたります。
投資信託を購入したり、売却するときに使われる値段です。
投資信託の中に組み込んでいる株や債券の価格が上がれば基準価額も上昇し、価格がさがれば、基準価格も下がることになります。
基準価額を出すということは、投資信託(ファンド)に組み入れられている有価証券などを全て日々時価評価することです。
その計算のしかたは、利息や配当金を加えて資産総額を算出し、そこから運用にかかるコストを差し引いて純資産総額を算出し、そしてそれを受益権口数でわるということになります。
基準価額=信託財産の純資産総額/受益権口数ですね。
基準価額は購入した金融機関に問い合わせる方法もありますが、郵便局も含めてほどんどの会社のものがサイト上に載っています。
あなたの投資信託の中身が株を中心にしたものなら、基準価額の変動が大きいことが予想されるし、債券中心なら、基準価額はあまり大きな変動にはならないと思います。
しかし、どちらも元本を割る可能性があることを頭においておいてください。
日本経済新聞の株価欄近くにオープン基準価格という欄があり、ここで運用会社別に基準価額が記載されていますので、こちらも確認することがよいことと思います。
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